中银瑞福浮动净值型货币：2021年第3季度报告

　　中银瑞福浮动净值型货币：2021年第3季度报告基金处理人的董事会及董事保障本讲演所载材料不存正在子虚记录、误导性陈述或巨大漏掉，并对其实质具体凿性、确凿性和完好性接受片面及连带职守。

　　基金托管人招商银行股份有限公司遵循本基金合同原则，于2021年10月12日

　　复核了本讲演中的财政目标、净值体现和投资组合讲演等实质，保障复核实质不存正在子虚记录、误导性陈述或者巨大漏掉。

　　基金处理人答应以老诚信用、刻苦尽责的准则处理和使用基金资产，但不保障基金必然节余。

　　基金的过旧事迹并不代外其将来体现。投资有危害，投资者正在作出投资决议前应小心阅读本基金的招募仿单。

　　注：1、本基金为浮动净值型钱币基金，分设两级基金份额：A级基金份额和C级基金份额。详情请参阅合联告示。

　　2、本期已完成收益指基金本期息金收入、投资收益、其他收入（不含公道价钱更动收益）扣除合联用度后的余额，本期利润为本期已完成收益加上本期公道价钱更动收益。

　　3.2.2自基金合同生效以后基金累计净值伸长率更动及其与同期事迹对照基准收益率更动的对照

　　注：按基金合同原则，本基金自基金合同生效起6个月内为筑仓期，截至筑仓已矣时各项资产装备比例均适宜基金合同商定。

　　注：1、首任基金司理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金司理的“任职日期”为遵循公司决断确定的聘任日期，基金司理的“离任日期”均为遵循公司决断确定的解聘日期；2、证券从业年限的计较尺度及寄义坚守《证券业从业职员资历处理主见》的合联原则。

　　本讲演期内，本基金处理人端庄用命《中华邦民共和邦证券投资基金法》、中邦证监会的相合轨则和其他相合执法原则的原则，端庄遵照本基金基金合同，本着老诚信用、刻苦尽责的准则处理和使用基金资产，正在端庄担任危害的根源上，为基金份额持有人钻营最大优点。本讲演期内，本基金运作合法合规，无损害基金份额持有人优点的作为。

　　遵循中邦证监会发布的《证券投资基金处理公司公正往还轨制教导偏睹》，公司同意了《中银基金处理有限公司公正往还处理主见》，设立了《新股询价申购和插足公然增发处理主见》、《债券询价申购处理主见》、《齐集往还处理主见》等公正往还合联轨制编制，通过轨制确保分歧投资组合正在投资处理营谋中获得公正看待，端庄提防分歧投资组合之间举行优点输送。公司设立了投资决议委员会辅导下的投资决议及授权轨制，以科学楷模的投资决议编制，采用齐集往还处理强化往还履行合节的内部担任，通过做事轨制、流程和手艺技巧保障公正往还准则的完成；通过设立层级完好的公司证券池及组合作风库，完整各种全体资产处理营业机合组织，楷模各项营业之间的相合，正在保障各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其正在得到投资音讯、投资发起和施行投资决议方面享有公正的机遇；通过对特殊往还作为的及时监控、解析评估、监察审核和音讯披露确保公正往还经过和结果的有用监视。

　　本讲演期内，本公司端庄用命执法原则合于公正往还的合联原则，确保本公司处理的分歧投资组合正在授权、查究解析、投资决议、往还履行、事迹评估等投资处理营谋和合节获得公正看待。各投资组合均端庄遵守执法、原则和公司轨制履行投资往还，本讲演期内未产生特殊往还作为。

　　本讲演期内，基金处理人未产生全数投资组合插足的往还所公然竞价同日反向往还成交较少的单边往还量突出该证券当日成交量的5%的情景。

　　放缓，任事消费赓续修复，商品消费增速边际放缓，赋闲率8月值较6月值低落0.7

　　个百分点至5.2%，创设业PMI9月值较6月值上升0.5个百分点至61.1，任事业PMI

　　9月值较6月值上升1.8个百分点至61.9。美联储大抵率11月发布Taper,基筑方针规

　　模两党尚未杀青类似，债务上限题目被延期至12月。欧元区经济苏醒边际放缓，失

　　业率8月值较6月值回落0.3个百分点至7.5%，创设业PMI9月值较6月值回落4.8

　　个百分点至58.6，任事业PMI9月值较6月值回落1.9个百分点至56.4。欧央行小幅

　　放缓PEPP购债范畴，但目前对商场影响有限。日本经济复原迂缓，岸田文雄就任日

　　邦内经济方面，“能耗双控”布景下供需双弱，经济下行压力加大。全体来看，领

　　先目标中采创设业PMI于三季度中枢回落，9月值回落至50以下，较6月回落1.3

　　个百分点至49.6，同步目标工业添加值8月同比伸长5.3%，较2021年6月回落3.0

　　个百分点。从经济伸长动力来看，出口体现相对强劲，消费投资有所回落：8月美元

　　计价出口增速较2021年6月回落6.6个百分点至25.6%独揽，仍处于较高身分，8月

　　消费同比增速大幅回落，较2021年6月回落9.6个百分点至2.5%，创设业体现好于

　　房地产和基筑投资，1-8月固定资产投资增速较2021年二季度末回落3.7个百分点至

　　8.9%的秤谌。通胀方面，CPI振撼回落，8月同比增速较2021年6月低落0.3个百分

　　点至0.8%；PPI络续上行，8月同比增速较2021年6月回升0.7个百分点至9.5%。

　　债券商场方面，三季度债市各样类均上涨。此中，三季度中债总全价指数上涨1.25%，中债银行间邦债全价指数上涨1.54%，中债企业债总全价指数上涨0.45%。正在收益率弧线上，三季度收益率弧线走势平整化。此中，三季度10年期邦债收益率从

　　钱币商场方面，7月央行降准开释1万亿滚动性，央行公然商场小幅缩量续作，银行间资金面总体均衡，此中，三季度银行间1天回购加权均匀利率均值正在2.06%独揽，较上季度均值上行5bp，银行间7天回购利率均值正在2.28%独揽，与上季度均值基础持平。

　　三季度央行降准开释滚动性，银行间资金面保卫宽松，债券商场各样类闪现上涨。本基金三季度保卫合意组合残剩刻期,加大同行存单和同行存款的装备，踊跃支配利率震动中往还性机遇，保障了正在低危害情况下的较好回报。

　　讲演期内，本基金A类份额净值伸长率为0.50%，同期事迹对照基准收益率为

　　讲演期内，本基金C类份额净值伸长率为0.53%，同期事迹对照基准收益率为

　　5.7讲演期末按公道价钱占基金资产净值比例巨细排名的前十名资产援救证券投资明细

　　5.8.22021年三季度，本基金投资的前十大债券的发行主体中，兴业银行、浙商银行、民生银行、升平银行、渤海银行、宁波银行等受到中邦银行保障监视处理委员会或地方银保监局的行政科罚。基金处理人通过对上述发行人进一步领会解析后，以为以上

　　本基金因为存正在上述简单投资者持有基金份额比例抵达或突出20%的情景，存正在以下特有危害：（1）持有基金份额比例抵达或突出20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值震动危害；（2）持有基金份额比例抵达或突出20%的投资者大额赎回导致的滚动性危害；（3）持有基金份额比例抵达或突出20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回危害；（4）持有基金份额比例抵达或突出20%的投资者大额赎回导致的基金资产净值赓续低于